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吉林银行利润下降六成 拟向地方政府等募资
时间:2019-06-18 15:12 来源:网络整理

(原标题:吉林银行去年净利润下降六成,拟向地方政府等募资105亿元)

吉林银行利润下降六成 拟向地方政府等募资

吉林银行  视觉中国 资料图

随着姗姗来迟披露的年报,吉林省唯一省级法人城商行吉林银行2018年经营情况浮出水面。

截至2018年末,吉林银行资产总额3618.51亿元,同比减少7.82%,这一规模在全国城商行中属于中等水平。和A股上市城商行青岛银行(3200亿元)同属一个体量,高于A股上市城商行中资产规模最小的西安银行(2400亿元)。

净利润下降六成,不良率逐年上升

2018年吉林银行实现营业收入87.19亿元,归母净利润11.57亿元,投资收益1.24亿元。营业收入和净利润比2017年分别下降3.61%和62.07%。值得一提的是,2018年1-9月,该行的营收为60.75亿元,归母净利润19.47亿元,投资收益23.39亿元,归母净利润和投资收益均大幅高于全年所得。也就是说,2018年第四季度,该行的净利润和投资收益出现了大额亏损。

除了净利润下滑六成,其他盈利指标也不如2017年,截至2018年末,该行基本每股收益0.164亿元,同比下降62.04%;加权平均净资产收益率4.89%,而2017年这一指标为13.9%。

分析营收结构,2018年吉林银行的利息净收入大幅增加,非利息净收入大幅下降。2017年该行利息净收入为42.85亿元,2018年这一数字为77.48亿元,2017年非利息净收入为47.60亿元,2018年这一数字为9.70亿元。2017年非息净收入和利息净收入占营业收入的比重几乎各自一半,非息净收入还略多一些。2017年利息占营收的47.38%,2018年这一比例攀升至88.87%。

对于利息净收入大幅增加,从年报上看,2018年吉林银行贷款利息收入实现106.56亿元,较上年增加15.11亿元,增长14.03%。投资收益1.24亿元,较上年减少36.89亿元,下降96.75%。应收款项类投资利息收入28.62亿元,较上年增加19.2亿元,增长203.69%。

从年报上看,吉林银行2018年净利润下滑超过60%,主要是由于资产减值损失增加和投资收益下降。2018年吉林银行投资收益仅为1.24亿元,同比下滑96.75%,吉林银行表示主要因报告期内将非保本收入调整至利息收入中单独核算。此外,因贷款减值损失增加,吉林银行2018年资产减值损失为34.14亿元,同比增加238.81%。

近两年,吉林银行的营收和净利润呈不断下降的趋势。2016年-2018年,该行营业收入分别为91.9亿元、90.45亿元和87.19亿元,净利润分别为23.25亿元、30.51亿元和11.57亿元。

资产质量方面,截至2018年末,吉林银行不良率上升1.10个百分点至2.82%,拨备覆盖率150.19%,比上年下降40.56个百分点。截至2018年末,不良贷款余额61.86亿元,较年初增加29.52亿元。2018年末逾期贷款为188.48亿元,较年初增加57.6亿元。

吉林银行的资产质量状况似乎并不乐观。净利润连续两年下滑的同时,不良率也在逐年攀升。2014年-2018年,吉林银行的不良贷款率分别为1.07%、1.5%、1.71%、1.72%和2.82% ,连续4年上升。

对于资产质量的下降,吉林银行称银行资产质量与经济环境有着密切联系,一是该行利用国内经济发展的区域性差异调节自身信贷资产结构的能力有限;二是2017年以来吉林省、辽宁省经济改革进入深水区,产业结构调整持续深化,对商业银行信贷资产质量产生了阶段性影响。

拟增资扩股105亿元,获得地方政府支持

截至2018年末,吉林银行资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率分别为10.70%、8.86%、8.87%,分别比上年增加0.12,0.20和0.20个百分点。

吉林银行在多年前就提出上市意向,为了补充资本,或为了上市做准备,2019年吉林银行进行了出让股权、增资扩股等一系列动作。

6月14日,证监会网站公开了《吉林银行股份有限公司定向发行说明书》(申报稿),吉林银行拟进行新一轮增资扩股。根据计划,此次定向发行价格为每股3.5元,拟定向发行股份数量不超过30亿股,预计募集资金总额不超过105亿元。年报显示,截至2018年末该行每股净资产为3.49元。

在说明书中吉林银行表示,“截至本定向发行说明书出具之日,公司已征集到部分股东/投资者的认购意向,主要包括吉林省财政厅、辽源市财政局和白山市财政局等12家意向投资者,拟认购股份数量合计为22.50亿股。”

据了解,该行此次定向发行得到吉林省政府支持,并于5月16日召开的吉林省政府党组会议研究批准了该方案,同时吉林省财政厅、吉林省国资委、吉林银保监局等部门也已均出具了支持性意见。

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