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法制日报关注上海扫黑除恶专项斗争:精准发力打击套路贷
时间:2019-06-26 01:04 来源:网络整理

原标题:打击套路贷依赖法律精准发力

  近日,中央扫黑除恶第16督导组在上海持续下沉督导,一大批老百姓身边的“黑、恶、乱”苗头浮出水面,一大批涉黑涉恶线索被查办,一大批涉黑涉恶团伙被打击。其中,尤以套路贷犯罪的打击最为集中。

  《法制日报》记者走访上海检察机关,对套路贷犯罪的前因后果以及防范打击的有效之举进行了采访。

  百万欠条无中生有

  威胁恐吓暴力催债

  最近,上海市青浦区人民检察院将一个套路贷团伙起诉至法院。

  2015年,叶某因生意需要向熊某的借贷公司借款18万元,随后由于熊某团伙的哄骗和周旋,18万元滚雪球般滚出了上百万元的债务。叶某还钱的速度根本比不上利润翻倍的速度,还多次被熊某等人使用暴力手段,叶某不堪忍受,只能躲到外地。然而,叶某家人的噩梦却从此开始。

  2017年3月20日,叶家老夫妻正在哄刚满10个月的小孙子,熊某的“马仔”刘某、李某和胡某进屋催债,称叶某欠了熊某300万元的债,并拿出一个档案袋,里面有叶某的几张借条、收条、还款保证书、家庭成员信息表等。

  叶某的父亲经不住威胁,签了一张150万元的借条,但其实这150万元的借条是熊某等人捏造的。3个“催收员”在接下来的1个多月里多次来到叶家住处,甚至威胁要抱走10个月大的婴儿。

  好在此时,这一套路贷团伙的罪行已被揭发,警方及时介入,叶某家人的噩梦才终于停止。

  记者了解到,主犯熊某在被捕时,甚至想跳楼逃跑。熊某一干人被捕后,民警在其住处查获了现金37万元、银行卡71张、各类公章14枚、上海市房地产买卖合同26份、身份证及各种身份证件25张,各式POS机12台、装有公民借条等资料的档案袋106个。前不久,这个犯罪团伙几人先后因诈骗罪、敲诈勒索罪获刑,其中熊某被判有期徒刑17年。

  近两年,套路贷案件频发。据统计,截至2018年年底,上海已打掉套路贷犯罪团伙130个,抓获违法犯罪嫌疑人770多人,为人民群众挽回经济损失4.5亿余元。

  房产成为作案目标

  诱骗房主抵押贷款

  从总体上看,套路贷案件有五大基本特征:一是制造民间借贷假象;二是制造银行流水痕迹;三是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”;四是恶意垒高借款金额;五是软硬兼施“索债”,提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人及其近亲属财产的目的。

  记者了解到,专业的套路贷机构中通常包括老板、中介、签约人、买房人以及债务催收人等角色。而套路贷团伙在选取对象时,有规律可循。

  据上海市浦东新区人民检察院检察二部检察官金懿介绍,由于上海房价高,房产是套路贷团伙选择作案目标的重要标准。“如遇到房屋产权人不止被害人一人的情况,套路贷团伙通常会把被害人带到外地,找人冒充亲属,将房屋转到被害人的名下,再要求其用房产证做抵押。”

  “套路贷带来的高额利润,是犯罪分子铤而走险的根本诱因。实际借出的金额到最后翻了10倍,甚至上百倍,最后轻易套出被害人价值数百万元的房产。”金懿说。

  记者了解到,套路贷案件早发于上海。上海观庭观盛律师事务所律师余庭告诉记者,早在2010年,他的团队就开始陆续接到套路贷受害人的求助。“但那时还没有套路贷这个说法,公安机关把大部分这类案件当作经济纠纷处理,并不予以立案。”2017年开始,套路贷受害人建立微信群,在群内分享线索、反映问题。随着受害者人数增多,问题的严重性日益凸显,随后也引起了执法部门的重视。

  总结近年的案件办理经验,2017年10月,上海市高级人民法院、上海市检察院、上海市公安局联合发布了关于办理套路贷刑事案件的工作意见,将此类案件归为刑事案件进行处理;2018年4月,上海市各公证机构出台规定,对所有涉及民间借贷类公证事项,一律暂缓受理;同年10月,上海市律师协会发布《上海市律师协会关于本市律师办理集资融资类业务的风险提示》,其中明确规定了律师办理套路贷案件的具体细则。

  作案手段不断升级

  有力证据难以收集

  金懿告诉记者,大部分套路贷团伙相当专业,具有一定的反侦查能力。“这就造成取证难,一方面被害人势单力薄,另一方面犯罪团伙准备充分,各个环节留下的有力证据都很少,很多案件只能因此作存疑处理。此外,套路贷案件涉及多个环节,涉及环节越多,涉及人员就越多,办理难度就越大。”

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